Nel mondo delle imprese, i flussi di cassa ricoprono un ruolo fondamentale, in quanto rappresentano la quantità di denaro che entra ed esce dall’azienda in un determinato periodo di tempo. Questi flussi sono essenziali per tentare di prevedere il futuro dell’impresa e per adottare decisioni aziendali adeguate. Questi consentono di valutare la capacità dell’azienda di finanziare i propri investimenti, adattarsi alle fluttuazioni del mercato, identificare eventuali problemi di liquidità. Inoltre, rappresentano un ottimo strumento di valutazione dell’azienda per gli investitori, in quanto forniscono informazioni sulle attività operative dell’impresa e sulla sua capacità di generare profitti.
Nonostante la loro importanza, spesso la gestione dei flussi di cassa da parte delle imprese è costellata di errori. Molte imprese faticano a prevedere in modo adeguato i propri flussi di cassa, mancando di una pianificazione adeguata che si traduce in sorprese inattese, o non distinguono tra flussi di cassa operativi e non operativi, raccogliendo informazioni imprecise e non in grado di comunicare le reali capacità dell’impresa di generare profitti a lungo termine. Altre errori comuni includono l’ignorare le tendenze stagionali dei flussi di cassa o la mancata adozione di contromisure per mitigare i rischi che essi tentano di comunicare.
Per evitare queste situazioni, ToolUp ha creato il modulo “Flussi di Cassa”. Questo strumento utilizza i dati di bilancio consuntivi dell’azienda per sviluppare una proiezione dei flussi di cassa, permettendo di conoscere anticipatamente eventuali sconfinamenti, confrontare le disponibilità dei conti ordinari presso i vari istituti per attivare azioni correttive, ottenere risparmi di oneri finanziari, avere una proiezione degli utilizzi cassa dei mesi successivi, effettuare simulazioni dei flussi. In questo modo, l’azienda può avere costantemente una visione completa ed aggiornata della sua situazione finanziaria, evitando sorprese inattese e adottando decisioni aziendali più informate.